ما هي الصناديق العقارية؟ تجربتي مع صناديق الريت
ما هي الصناديق العقارية؟ فكرة الاستثمار في صناديق الريت ظهرت لأول مرة في الولايات المتحدة الأمريكية وكان الهدف منها تمكين المستثمرين من الحصول على دخل وإيرادات من العقارات، ثم اتنشر ذلك المصطلح في منطقة الشرق الأوسط لتقوم هذه الصناديق بجمع الأموال من المستثمرين أو المُساهمين ثم ضخها في القطاع العقاري مُقابل أن تُصدر وحدات استثمارية متساوية في القيمة والحقوق لهؤلاء المستثمرين، فإذا كُنت مُهتماً عزيزي القارئ بالاستثمار في الصناديق العقارية فأنت الآن في المكان الصحيح حيث سنأخذك في جولة حول كافة تفاصيل وأسرار الاستثمار في الصناديق العقارية.
ما هي الصناديق العقارية؟
ما هي الصناديق العقارية؟ قد يتردد هذا المصطلح على أذاننا بكثرة ونجهل ماهيته، وفي الواقع أنه يُمكن تعريف الصناديق العقارية على إنها صناديق مُتاحة للجمهور يتم التداول على وحداتها في أسواق المال، وتُعرف عالمياً بمصطلح الريت والهدف منها تسهيل الاستثمار في قطاع العقارات المطورة والجاهزة للاستخدام سواء بالشراء أو التأجير.
وما يُميز صناديق الاستثمار العقارية المتداولة هو انخفاض كُلفة الاستثمار فيها مُقارنةً بصناديق الاستثمار العقارية الأخرى بالإضافة إلى التزامها بتوزيع نسبة من صافي الأرباح وبشكل دوري.
يُمكن لهذه صناديق الاستثمار محلياً وإقليميا وعالمياً وفقاً لسياسات مُحددة من الهيئات المُنظمة لأسواق المال وهذه الصناديق مثلها كمثل الصناديق الاستثمارية الأخرى عليها رقابة واشراف من الهيئة المُنظمة للسوق وبالتأكيد عليها الالتزام بالشفافية والإفصاح.
تحدد نسبة مُلكيات أي مساهم مُقابل عدد الوحدات التي يمتلكها مُقارنة بالعدد الإجمالي للوحدات داخل الصندوق، وهذه الصناديق تُمكن الأقراد والشركات من إنشاء محفظة متنوعة من الأصول العقارية هدفها توفير العائد عن زيادة سعر أو قيمة هذه الأصول.
بعد تعرفنا عزيزي القارئ على ما هي الصناديق العقارية؟ دعنا نتعرف على أنواع صناديق الاستثمار العقاري.
اقرأ أيضاً: ” فرص استثمارية | دليلك إلى كيفية اختيار أفضل طرق الاستثمار“
أنواع صناديق الاستثمار العقاري
تنقسم أنواع صناديق الاستثمار العقاري إلى قسمين كالتالي:
صناديق مفتوحة: ذات رأس مال مُتغير يتحدد وفقاً لما تصدره أو تسترده من وحدات عقارية وقد يزيد بقدر ما تصدره من وحدات جديدة وينخفض بقدر ما تسترجعه من وحدات.
صناديق مُغلفة: ذات رأس مال ثابت ولا تسترد وحداتها مُقابل الحصول على المال إلا بعد أن ينتهي العمر المُحدد للصندوق.
بعد أن تعرفنا عزيزي القارئ على ما هي الصناديق العقارية، وما هي أنواع صناديق الاستثمار العقاري، دعنا نتعرف على كيفية تأسيس صناديق الاستثمار العقارية.
اقرأ أيضاً: “استثمار في الذهب | هل يُعد ملاذاً آمناً أم خياراً خاطئاً؟“
مميزات الصناديق العقارية
إذا أردت عزيزي القارئ الاستثمار في الصناديق العقارية فهناك العديد من الأسباب التي تدفعك لذلك، وإليك عزيزي القارئ أهم مميزات الصناديق العقارية:
- عوائد مشروطة ونسب أرباح موزعة على ملاك الوحدات بنسب مُحددة سنوياً من صافي أرباح حصص الصندوق.
- وضوح الأنظمة والسهولة في التعامل بالوحدات سواءً في حالة البيع أو الشراء.
- احتواء الصناديق العقارية على أصول مُنشئة ومطورة وجاهزة للاستخدام ومُدرة للدخل.
- التزام مُدير الصندوق بتقديم تقارير دورية عن الاداء ويتم عرضها على الهيئة المُنظمة للسوق مثلها كمثل التقارير الخاصة بالشركات ونتائجها.
- انخفاض كلفة الاستثمار مما يتيح الفرصة لصغار المستثمرين في الدخول في مجال الاستثمار العقاري.
- ضمان دخل ثابت سنوي.
- سهولة التسييل للمال حيث يُمكنك بيع جزء من الأسهم وترك باقي الأسهم لتدر عليك دخلاً ثابتاً على عكس العقارات التي ستضطر إلى بيع العقار بالكامل للحصول على سيولة.
- المساهمة بشكل كبير في انعاش السوق العقاري للدولة.
اقرأ أيضاً: “الاستثمار العقاري | دليلك الشامل من الألف إلى الياء “
عيوب الاستثمار في الصناديق العقارية
يوجد العديد من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري كالتالي:
- تعرض سوق العقارات لهبوط أو أزمات والتي قد تنعكس سلباً على أداء هذه الصناديق.
- فرض بعض الرسوم المرتفعة نسبياً في بعض الصناديق.
- انخفاض نسبة الأرباح السنوية مما ينُفر أغلب الناس منها.
- التركيز على الاستثمار السكني دوناً عن التجاري والترفيهي مما يؤدي إلى انخفاض أرباحها بشكل كبير.
- بطء ارتفاع الأسهم بشكل كبير.
- افتقار الخبرة في الاستثمار العقاري في الكثير من البلدان العربية مما يؤدي إلى انطماسها دوناً عن غيرها من صناديق الاستثمار.
اقرأ أيضاً: “مشاريع استثمارية | 15 فكرة استثمارية بعوائد خيالية “
أفضل الصناديق العقارية في السعودية
يبحث الكثيرون من سكان المملكة عن أفضل الصناديق العقارية في السعودية، وإليك عزيزي القارئ قائمة تضم أفضل الصناديق العقارية:
- الواحة ريت
- الجزيرة ريت
- الخبير ريت
- بنيان ريت
- سدكو كابيتال ريت
- الرياض ريت
- جدوى ريت الحرمين
- تعليم ريت
- مشاركة ريت
اقرأ أيضاً: “كيف استثمر فلوسي؟ دليلك لبناء ثروتك من الصفر “
تجربتي مع صناديق الريت
يروي أحد الأشخاص تجربته مع صناديق الريت قائلاً: ” كُنت جالساً مع صديقي في أحد الأيام وحدثته عن مدى رغبتي في الاستثمار في أحد المشاريع وأخبرته عن رغبتي في مشاركته وحدثني عن صناديق الريت التي كُنت افتقر إلى معرفتها فجرى فضولي عن سؤاله عن كافة تفاصيل تلك الصناديق واخبرني عن هدفها في مساعدة صغار المستثمرين ممن لا يملكون ثمن شراء عقار كامل في شراء أسهم في تلك الصناديق لإدخال دخل ثابت لهم، فقمت بشراء 10 أسهم في صناديق مُختلفة كنوع من التجربة إلا أن تلك الأسهم لم تأتي بثمارها المرجوة وعانيت من صعوبة ارتفاع السهم وانخفاض الدخل بشكل كبير بالإضافة إلى دفع الضرائب لذا لا أحبذ الاستثمار في مثل هذا النوع من الصناديق”
كما روى علي تجربته مع صناديق الريت قائلاً” سأروى لكم تجربتي مع صناديق الريت التي قد تفيد الكثير منكم وتساعده في اتخاذ القرار بشأن الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري، فمن المتعارف عليه أن الاستثمار العقاري هو أكثر أنواع الاستثمار أماناً على الإطلاق لذا كُنت أحلم منذ قديم الأذل باستثمار مالي في مجال العقارات إلا أن ضعف إمكانياتي لم تتيح لي ذلك وفي يوم من الأيام أثناء تصفحي على منصة تويتر سمعت أحد الأخبار بشأن الصناديق العقارية مما حث فضولي على البحث حول ماهية تلك الصناديق وبعد بحث مطول رأيت أن تلك الصناديق ملاذي لتحقيق حلمي في الاستثمار العقاري حيث يُمكن شراء أسهم بسعر زهيد لتدر دخل ثابت مما شجعني على شراء بضعة أسهم في عدد من الصناديق العقارية وعلى الرغم من ضعف الدخل وبطء صعود الأسهم إلا أنه يُعد أحد أكثر أنواع الاستثمار أماناً لأنه يحتوي على أضعف نسبة مُخاطرة.
وفي ختام مقال ما هي الصناديق العقارية؟ المستثمر الذكي هو الذي يرى الفرص المُختبئة وراء الأزمات ويجلبها إلى محفظته فابقوا أعينكم مفتوحة وراقبوا السوق العقاري لاختيار أفضل الصناديق العقارية التي تضعون فيها أموالكم حيثُ يُعد الاستثمار العقاري أكثر أنواع الاستثمار أماناً على الإطلاق.
